С начала зимы 2023 года в России наблюдается тенденция, при которой банки все чаще прекращают доступ к счетам клиентов после осуществления переводов между их собственными счетами. Это решение связано с новыми мерами по борьбе с мошенничеством, хотя часто под такие ограничения попадают и добросовестные пользователи.
Ярослав Кабаков, директор по стратегии инвестиционной компании «Финам», отметил, что случаи блокировки карт после подобных переводов стали обычным явлением. Эксперты считают, что финансовые учреждения действуют в соответствии с указаниями регуляторов, которые требуют от них принятия профилактических мер в свете увеличения случаев мошенничества.
Однако фактические меры, применяемые банками, зачастую являются чрезмерными по сравнению с реальными рисками. В результате массовых проверок законные операции клиентов все чаще оказываются под угрозой блокировки. Даже если перевод подтвержден, доступ к счету может не восстановиться мгновенно, так как банки продолжают проводить анализ операций, учитывая широкий спектр признаков, указывающих на возможное мошенничество. Это приводит к затягиванию проверок.
С 2026 года планируется расширение списка таких признаков. Например, если клиент пытается перевести деньги третьему лицу вскоре после значительного перевода между своими счетами, это может вызвать подозрение. Участники рынка предостерегают, что подобные меры могут увеличить количество временных блокировок, как сообщает издание «Известия».
Также стало известно, что в России в 2026 году может открыться первый исламский банк.
Источник:
